Versicherungen und Finanzen haftungssicher vermitteln
Beratungslandkarte:
Ihr Wegweiser für gute Beratung und faire Verträge.
Es ist kein Job wie jeder andere: Wer sich beruflich für Sicherheit und Finanzen seiner Mandanten engagiert, trägt viel Verantwortung – ob als Versicherungsmakler, Finanzberater oder Finanzanlagenvermittlerin.
Das kann ziemlich herausfordernd sein: Der Gesetzgeber macht viele Vorschriften, die Produktauswahl ist riesig, Zeit und Geld Ihrer Kunden aber sind knapp. Sie wollen dennoch entspannt und systematisch Ihren Weg gehen – aber wie?
Es gibt eine Hilfe, die schon tausende Maklerinnen und Makler vor Ihnen genutzt haben: die Beratungslandkarte. Ein Navigationssystem mit kostenlosen Materialien, die Sie hier downloaden können. Informieren Sie sich, wie Sie ab sofort erfolgreich und rechtskonform beraten.
Wer Versicherungen und Finanzen
vermittelt, sollte die richtige Route kennen.
Der Alltag eines Beraters kann ganz schön herausfordernd sein: Zeitdruck und
Komplexität von früh bis spät. Dabei wollen viele Fragen beantwortet werden:
- Wann und wie spreche ich welches Thema an?
- Was braucht mein Kunde auf jeden Fall, und was ist vielleicht verzichtbar?
- Wie kann ich Haftungsrisiken für mich vermeiden?
- Wie berate ich in konstant hoher Qualität? Können das auch meine Mitarbeiter?
- Und wer hilft mir, wenn ich mal einen Rat brauche?
Ob Vermittlerrichtlinie, MiFID, Datenschutz oder ESG – der Gesetzgeber verlangt viel von Vermittlerinnen und Vermittlern. Schnell geht der Überblick verloren, welche Vorschriften wann und vor allem wie umgesetzt werden müssen. Verlässliche Navigation ist gefragt.
Dieses System kennt keinen
Urheber.
Sondern hundert.
Wir kennen Ihre Probleme und Fragen, denn wir sind Kollegen. Wir sind kein Konzern, wir verkaufen keine Produkte, wir ketten Sie an keine Software. Als Nonprofit-Organisation wollen wir keine Gewinne erzielen. Wir sind ein Team von Expertinnen und Experten, die nur ein Ziel haben: unabhängige Beratung zukunftsfähig machen.
Alle im Arbeitskreis leben und lieben diesen Beruf. Und auch wir sind durch Täler gegangen und an Grenzen gekommen. Genau deshalb haben hundert erfahrene Kollegen Lösungen entwickelt, die uns geholfen haben – und vor allem Ihnen helfen sollen.
Die Beratungsmaterialien zum Thema Versicherungen und Finanzen, die Sie hier kostenlos downloaden können, sind die Essenz unserer Erfahrung. Unser Team weiß, was funktioniert. Makler, Vertriebsjuristen, Dienstleister, IT-Spezialisten und Kommunikationsexperten haben Formulare, Checklisten, Verträge, Vorlagen und vieles mehr gesammelt und für Sie aufbereitet.
Bei uns arbeiten die Vermittlerverbände AfW, BDVM und BVK gemeinsam mit den Initiatoren CHARTA Börse für Versicherungen AG, germanBroker.net AG und dem Verband der Fairsicherungsmakler an Lösungen für Ihren Vermittleralltag. Zusammen garantieren sie höchste Qualität. Wir sind und bleiben unabhängig von Versicherern, Finanzinstituten und sonstigen Produktgebern. Damit auch Sie unabhängig beraten können.
Diese Vermittlerinnen und Vermittler fördern den Arbeitskreis Beratungsprozesse, weil ...
Hermann Schick
Ass-Fin GmbH & Co. KG
"...hier die Erfahrung der Gemeinschaft genutzt wird. "
Stephan Oldenburg
Stephan Oldenburg Esteo ethisches Investment
"...die Basis gerade im Bereich Ökologie + Nachhaltigkeit immer eine professionelle Beratung ist. "
Susanne Asche
CiNiS-Finanz Experten
"...hiermit eine verbrauchergerechte, auf die persönliche Situation abgestellte und ganzheitliche Beratung unterstützt wird. "
Die optimale Versicherungslösung und das passende Finanzprodukt sind nur vier Schritte entfernt.
Entdecken Sie für sich unsere vier Schritte zum Erfolg – von den Basics wie Maklerauftrag und Kommunikationserklärung über Auftragsklärung, Bedarfsermittlung bis zur Dokumentation. Nach den Schritten 1 – 3 haben Sie die Produktauswahl optimal vorbereitet. Und mit Schritt vier dokumentieren Sie schlank und rechtssicher alles Wesentliche.
Für jeden Schritt halten wir praktikable Werkzeuge für Sie bereit. Und zu jedem Werkzeug gibt es eine Bedienungsanleitung – von Praktikern für Praktiker wie Sie entwickelt.
Schritt 1: Kundenbeziehung aufbauen und pflegen
Gewinnen Sie das Vertrauen Ihrer Kunden mit erprobten Mustertexten zur Erstinformation, für Maklervertrag und Maklerauftrag, Datenschutzerklärung, Honorarvereinbarung, Serviceverträge und vieles mehr.
Schritt 2: Erwartungen kennen und erfüllen
Schritt 3: Bedarf ermitteln
Von Kundenbasisdaten und Risikoanalysen über Einnahmen/Ausgaben bis zu Vermögen und Verbindlichkeiten: Erheben Sie systematisch Status quo, Risiken, Ziele und Bedarf Ihres Kunden. Selbstverständlich auch im einfachen Gewerbegeschäft.
Schritt 4: Rechtssicher dokumentieren
Machen Sie aus der gesetzlichen Dokumentationspflicht einen logischen Prozess. Nutzen Sie das Beratungsmaterial der Schritte 1 bis 3 für Ihre Dokumentation und begründen Sie darauf Ihren Rat.
Schritt 1: Kundenbeziehung aufbauen und pflegen
Gewinnen Sie das Vertrauen Ihrer Kunden mit erprobten Mustertexten zur Erstinformation, für Maklervertrag und Maklerauftrag, Datenschutzerklärung, Honorarvereinbarung, Serviceverträge und vieles mehr.
Schritt 2: Erwartungen kennen und erfüllen
Ob Heirat, Umzug oder Hauskauf: Wenn sich ein Kunde meldet, gibt es meistens einen konkreten Auslöser. Mit unseren anlassbezogenen Beratungsleitfäden ermitteln Sie schnell und systematisch, auf welche Bereiche sich die künftige Beratung erstrecken soll.
Schritt 3: Bedarf ermitteln
Von Kundenbasisdaten und Risikoanalysen über Einnahmen/Ausgaben bis zu Vermögen und Verbindlichkeiten: Erheben Sie systematisch Status quo, Risiken, Ziele und Bedarf Ihres Kunden. Selbstverständlich auch im Gewerbegeschäft.
Schritt 4: Rechtssicher dokumentieren
Machen Sie aus der gesetzlichen Dokumentationspflicht einen logischen Prozess. Nutzen Sie das Beratungsmaterial der Schritte 1 bis 3 für Ihre Dokumentation und begründen Sie darauf Ihren Rat.
Verstehen, verbessern, vermitteln. Aber mit System!
Gute Beratung erfordert Fachwissen, Lernbereitschaft, faires Handwerk – und ein System. Für jede Phase der Beratung finden Sie bei uns erprobte Werkzeuge. Entdecken Sie unseren schlüssigen und ganzheitlichen Ansatz:
Fast 100 Kolleginnen und Kollegen haben im Laufe der Zeit daran mitgewirkt. Es ist von Praktikern erprobt, in der Branche anerkannt – und für Vermittlerinnen und Vermittler sogar kostenlos. Alle Werkzeuge stehen für Sie im Dokumentencenter bereit.
Vielleicht wollen Sie einfach einige Formulare probeweise downloaden. Hier finden Sie eine Auswahl unserer beliebtesten Dokumente. Ein Klick – und Sie haben sie zur freien Verfügung, kostenlos und ohne jede Verpflichtung.
Nie wieder in Haftungsfallen fallen.
Die Beratungslandkarte ist mehr als nur eine Arbeitshilfe. Sie wurde von Praktikern entwickelt und von Juristen gecheckt. Daher erkennen Sie früher, wo Sie als Makler oder Beraterin Haftungsrisiken haben – und wie Sie diese vermeiden können.
Vorschriften kennen:
VVG, IDD, MiFID, DSGVO, Offenlegungsverordnung und Taxonomie stellen hohe Anforderungen an Ihre Beratung. Unser System hilft Ihnen, diese zu erfüllen.
Einseitigkeit vermeiden:
Versicherer und Pools bieten Hilfen an – aber nicht immer uneigennützig. Wir unterstützen Sie als Kollegen. Ohne Verpflichtungen und ohne Abhängigkeiten.
Qualität erhöhen:
Gerichte haben hohe Ansprüche an die Beratungsdokumentation. Textbausteine bieten da keine befriedigende Lösung. Unser System ist kostenlos und rechtssicher, aber nicht zeitraubend.
Isolation verhindern:
Viele Vermittler sind Einzelkämpfer. Beim Arbeitskreis Beratungsprozesse finden sie erprobte Lösungen und kollegialen Austausch – zum Beispiel bei unseren Web-Stammtischen.
Dieser Weg führt Sie zum Ziel.
Er beginnt mit dem ersten Klick.
Arbeiten Sie in Zukunft mit einem klaren Blick auf Ihr Ziel. Setzen Sie auf erprobte Prozesse. Vertrauen Sie dem Wissen und der Erfahrung vieler Kolleginnen und Kollegen. Mit der Beratungslandkarte meistern Sie Ihren Arbeitsalltag in Zukunft ebenso entspannt wie professionell. Versprochen!
